Investície a sporenie
Investovanie nemusí byť zložité ani strašidelné. Pomôžem vám nastaviť pravidelné investovanie alebo zhodnotenie voľných prostriedkov spôsobom, ktorému budete rozumieť a pri ktorom budete v noci pokojne spať.
Komu táto služba pomôže
- Máte voľné prostriedky na sporiacom účte a chcete ich zhodnotiť lepšie ako na termínovanom vklade.
- Chcete začať pravidelne investovať, no neviete, kde začať a čomu veriť.
- Ako podnikateľ chcete zhodnotiť firemné rezervy s ohľadom na dane a likviditu.
Čo pre vás konkrétne urobím
- Zistím váš investičný horizont, cieľ a mieru rizika, ktorú vám dáva zmysel podstúpiť.
- Navrhnem zloženie portfólia (konzervatívne / vyvážené / dynamické) zrozumiteľne a bez žargónu.
- Vysvetlím poplatky a riziká otvorene — vrátane toho, že hodnota investície môže aj klesať.
- Pravidelne s vami prehodnocujem výkonnosť a prispôsobujem stratégiu.
Ako to prebieha
- 1
Investičný dotazník
Spoločne určíme cieľ, horizont a váš vzťah k riziku.
- 2
Návrh portfólia
Pripravím konkrétny návrh s očakávaným rozsahom výnosu a rizika.
- 3
Založenie investície
Vybavím zmluvnú dokumentáciu a nastavenie pravidelných vkladov.
- 4
Priebežné vyhodnocovanie
Minimálne raz ročne prejdeme výkonnosť a prípadné úpravy stratégie.
Časté otázky
Môžem pri investovaní prísť o peniaze?
Áno — hodnota investície môže rásť aj klesať a výnosy nie sú garantované. Práve preto spoločne nastavíme mieru rizika, s ktorou budete komfortní, a horizont, ktorý riziko vyrovná. Rozloženie investície medzi viac tried aktív a dlhší časový horizont sú základné nástroje, ktoré pomáhajú znižovať dopad krátkodobých výkyvov.
Od akej sumy sa oplatí začať investovať?
Pravidelné investovanie má zmysel už od bežných mesačných súm — dôležitejšia než výška je pravidelnosť a dostatočne dlhý horizont. Pravidelné investovanie malých súm navyše prirodzene rozkladá nákup do rôznych fáz trhu, čo znižuje riziko nevhodného načasovania jednorazového vstupu. Postupne, ako sa zvyšuje váš príjem alebo rezerva, sa dá výška príspevku jednoducho navýšiť.
Beriete si províziu, ktorá mi zníži výnos?
Odmeňovanie je vždy transparentne uvedené v zmluvnej dokumentácii pred podpisom — nič sa neskrýva a radi vám ho vysvetlím vopred. Pri odporúčaní konkrétneho riešenia sa neriadim tým, ktorý produkt mi prináša vyššiu províziu, ale tým, čo zodpovedá vašim cieľom a rizikovému profilu. Ak máte otázku k odmeňovaniu pri konkrétnom produkte, rád vám ju zodpoviem ešte pred podpisom.
Konečne mi niekto vysvetlil investovanie tak, že som tomu naozaj rozumela. Bez tlaku, so všetkými rizikami na stole.
Výnosy z investícií nie sú garantované. S investovaním je spojené riziko a hodnota investície môže rásť aj klesať; historická výkonnosť nie je zárukou budúcich výnosov. Uvedené informácie majú výhradne informatívny charakter a nepredstavujú investičné poradenstvo ani ponuku na uzavretie zmluvy.
Poďme prejsť vašu situáciu — investície a sporenie
Bezplatná a nezáväzná konzultácia do 24 hodín.
Rezervovať bezplatnú konzultáciuBezplatné a nezáväzné · 30 minút · online alebo osobne